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中央金融工作會(huì)議提出做好養(yǎng)老金融大文章，今年國(guó)辦一號(hào)文件要求大力發(fā)展銀發(fā)經(jīng)濟(jì)增進(jìn)老年人福祉，金融機(jī)構(gòu)如何破題，如何交上一份高分答卷？中國(guó)太保旗下的專業(yè)養(yǎng)老金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)江養(yǎng)老依托十七年來積累的養(yǎng)老金管理經(jīng)驗(yàn)，積極探索新模式、新路徑。堅(jiān)持“走出去、請(qǐng)進(jìn)來、放心上”，以用心用情、專業(yè)化年金服務(wù)實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)客戶的“雙向奔赴”、一路護(hù)航。

“走出去”，聚焦客戶痛點(diǎn)提升服務(wù)精準(zhǔn)度

隨著企業(yè)年金市場(chǎng)的不斷成熟，企業(yè)年金計(jì)劃管理的規(guī)范性要求不斷提升，但不少企業(yè)的年金計(jì)劃層級(jí)多、建賬比較分散、歷史情況復(fù)雜、經(jīng)辦人員頻繁變更等問題日益凸顯，年金保值增值和管理效率壓力不斷增大，成為年金管理中亟待解決的痛點(diǎn)和難點(diǎn)，對(duì)受托管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)提出了更高要求。

以客戶需求為本，下好年金服務(wù)“一盤棋”。2023年，長(zhǎng)江養(yǎng)老受托服務(wù)的某大型央企集團(tuán)客戶在企業(yè)合并整合中，著眼企業(yè)年金計(jì)劃集團(tuán)統(tǒng)籌管理，啟動(dòng)了計(jì)劃合并工作。該工作涉及眾多原年金計(jì)劃管理機(jī)構(gòu)，年金資產(chǎn)和相關(guān)數(shù)據(jù)規(guī)模較大，整理、移交的內(nèi)容繁多、程序復(fù)雜，專業(yè)性、合規(guī)性、時(shí)效性要求極高。長(zhǎng)江養(yǎng)老堅(jiān)持客戶需求為導(dǎo)向，組成跨部門專項(xiàng)工作組，與企業(yè)保持零距離溝通、全方位貼合，做到提前謀劃、主動(dòng)服務(wù)、靠前支持，提前5個(gè)月幫助該集團(tuán)客戶實(shí)現(xiàn)數(shù)萬員工年金計(jì)劃賬戶的平穩(wěn)過渡和無感切換。同時(shí)，積極開展屬地服務(wù)，為該集團(tuán)客戶對(duì)應(yīng)片區(qū)指派了專屬客戶經(jīng)理，提供日常業(yè)務(wù)指導(dǎo)、問題件解決并做好線下匯報(bào)，全年開展線下實(shí)地拜訪近150次。還與該集團(tuán)客戶人力資源部門聯(lián)合在全國(guó)范圍內(nèi)舉辦近10場(chǎng)企業(yè)年金工作培訓(xùn)會(huì)，幫助各級(jí)企業(yè)經(jīng)辦人員熟悉企業(yè)年金工作流程和服務(wù)內(nèi)容，提升年金管理服務(wù)效率。

以穩(wěn)健業(yè)績(jī)?cè)鲂?，?dāng)好年金受托“大管家”。長(zhǎng)江養(yǎng)老作為計(jì)劃受托人，結(jié)合計(jì)劃下各組合的當(dāng)年業(yè)績(jī)、當(dāng)月回撤、權(quán)益持倉(cāng)風(fēng)格等多維度數(shù)據(jù)，與多家投資管理人逐一溝通，傳達(dá)委托人的業(yè)績(jī)目標(biāo)，明確提出權(quán)益?zhèn)}位管控要求，堅(jiān)持確保絕對(duì)收益、提升相對(duì)收益。

以科技賦能提質(zhì)，實(shí)現(xiàn)年金管理數(shù)字化?；诠拘乱淮B(yǎng)老金數(shù)字化平臺(tái)，長(zhǎng)江養(yǎng)老已幫助客戶各級(jí)成員機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)企業(yè)年金業(yè)務(wù)提交、處理、查詢的統(tǒng)一全線上辦理，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)多跑路、客戶少跑腿。

“請(qǐng)進(jìn)來”，打造學(xué)習(xí)實(shí)踐基地提升獲得感

養(yǎng)老金融知識(shí)既是公眾參與養(yǎng)老金融市場(chǎng)的基礎(chǔ)，更是企業(yè)年金經(jīng)辦人員履行管理服務(wù)職責(zé)的保證。為此，長(zhǎng)江養(yǎng)老積極打造了“企業(yè)年金學(xué)習(xí)實(shí)踐基地”，持續(xù)將客戶請(qǐng)進(jìn)來開展深入的面對(duì)面交流。

2023年，長(zhǎng)江養(yǎng)老分3個(gè)批次邀請(qǐng)企業(yè)年金客戶的近15位年金管理人員到公司總部開展駐點(diǎn)交流，由受托管理、投資管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等版塊的近15個(gè)專業(yè)部門的負(fù)責(zé)人進(jìn)行專題講授。從企業(yè)年金受托人和投管人的角度幫助客戶更好地了解企業(yè)年金運(yùn)作模式和實(shí)操流程，強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)年金管理人員在金融、投資等專業(yè)領(lǐng)域知識(shí)培養(yǎng)和隊(duì)伍建設(shè)。

未來，長(zhǎng)江養(yǎng)老將進(jìn)一步在“企業(yè)年金學(xué)習(xí)實(shí)踐基地”的建設(shè)上下功夫、出實(shí)招、見實(shí)效，通過擴(kuò)大交流覆蓋面、豐富內(nèi)容、創(chuàng)新形式，持續(xù)提升企業(yè)客戶年金管理人員獲得感，不斷提高參與企業(yè)年金的廣大職工滿意度，助力企業(yè)增強(qiáng)內(nèi)部凝聚力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

“放心上”，初心不忘堅(jiān)持受益人利益至上

隨著年金市場(chǎng)日趨成熟，企業(yè)年金客戶的需求逐漸呈現(xiàn)差異化、精細(xì)化的特征。長(zhǎng)江養(yǎng)老始終堅(jiān)持受益人利益至上，為廣大客戶提供全方位、全場(chǎng)景、全鏈條的養(yǎng)老金融服務(wù)。

持續(xù)打造符合客戶需求的年金計(jì)劃產(chǎn)品。采用標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品提高中小企業(yè)的年金業(yè)務(wù)可達(dá)性，通過單一計(jì)劃和集合計(jì)劃分別重點(diǎn)服務(wù)大型企業(yè)和眾多中小企業(yè)發(fā)展，努力推動(dòng)計(jì)劃產(chǎn)品化、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化、流程數(shù)字化；通過精細(xì)化設(shè)計(jì)組合設(shè)置、費(fèi)率結(jié)構(gòu)、投資策略，向客戶提供更加靈活、個(gè)性化產(chǎn)品選擇。

優(yōu)化具有特色的資產(chǎn)配置和投資管理體系。通過加強(qiáng)投決會(huì)的決策牽引作用，深入推進(jìn)投研一體化，強(qiáng)化歸因分析和績(jī)效分析，實(shí)現(xiàn)絕對(duì)收益前提下的相對(duì)收益目標(biāo)。

構(gòu)建二三支柱聯(lián)動(dòng)、疊加健康養(yǎng)老服務(wù)的一攬子方案。依托中國(guó)太保旗下壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、養(yǎng)老投資、杉泰科技等全產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)資源，著力搭建面向企業(yè)客戶的個(gè)人養(yǎng)老金綜合服務(wù)平臺(tái)。

情系顧客守初心，細(xì)節(jié)服務(wù)有溫度。未來，長(zhǎng)江養(yǎng)老將繼續(xù)將自身發(fā)展融入到做好養(yǎng)老金融大文章和服務(wù)廣大客戶的價(jià)值鏈條中，以專業(yè)、精細(xì)、卓越的服務(wù)品質(zhì)陪伴客戶左右，以責(zé)任、智慧、溫度的太保服務(wù)為客戶一路護(hù)航。