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【風(fēng)險提示】 關(guān)于防范冒用金融監管名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險提示 返回列表頁(yè)>>

? 近期,有不法分子冒充金融監管部門(mén)或者工作人員,打著(zhù)“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實(shí)施詐騙。國家金融監督管理總局發(fā)布消費者權益保護風(fēng)險提示,提醒廣大金融消費者提高警惕,增強反詐意識和識別能力,保護好個(gè)人信息和財產(chǎn)安全。

? 冒充金融監管部門(mén)實(shí)施詐騙的手法通常有以下幾種:

1、偽造金融監管部門(mén)文件實(shí)施詐騙

? 不法分子冒用國家金融監督管理總局名義,通過(guò)電話(huà)短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道,發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專(zhuān)項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息,引誘投資人通過(guò)所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊登記后,不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,詐騙投資人錢(qián)財。

2、假金融監管部門(mén)受理投訴實(shí)施詐騙

? 消費者在非官方渠道投訴后,不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息,以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者,誘導其點(diǎn)擊“XX監管部門(mén)在線(xiàn)理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會(huì )議軟件創(chuàng )建所謂“XX監管部門(mén)會(huì )議室”,誘騙登錄并開(kāi)啟屏幕共享,從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息,盜取消費者資金。

3、冒充金融監管人員以“消除征信不良記錄”實(shí)施詐騙

? 不法分子假冒金融監管部門(mén)工作人員,利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個(gè)人信息,通過(guò)電話(huà)、社交軟件等聯(lián)系消費者并騙取信任,謊稱(chēng)消費者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生逾期記錄,將被列入“征信黑名單”,如要“修復征信”,需向指定的“專(zhuān)用賬戶(hù)”轉入資金進(jìn)行“信用佐證”,并稱(chēng)該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬,不法分子迅速轉移資金并藏匿。

? 以上詐騙手法均為非法冒用金融監管部門(mén)名義,利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。為保護廣大消費者信息安全、財產(chǎn)安全等合法權益,國家金融監督管理總局提示:

一、金融監管部門(mén)不直接辦理金融業(yè)務(wù),也不會(huì )消費者有任何資金往來(lái)。

? 金融監管部門(mén)從未設立或者授權設立P2P、投資理財等“回款渠道”,不會(huì )通過(guò)QQ群、微信群、交易平臺等面向社會(huì )公眾開(kāi)展資金清退工作。請消費者提高警惕,謹防上當受騙。

二、選擇正規機構合法金融服務(wù)。

? 消費者如果有借款、理財、保險等金融需求,應通過(guò)具備相應業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來(lái)電、短信、廣告傳單、社交媒體等非正規途徑推銷(xiāo)的“低息快捷”“免抵押擔?!辟J款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

三、加強個(gè)人信息保護,謹防信息泄露。

? 對于不明來(lái)源的“內部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,消費者要仔細辨識,妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息,不點(diǎn)擊不明鏈接或者下載不明APP,不與陌生人共享屏幕,審慎對外提供個(gè)人信息,避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。

、通過(guò)官方渠道合法合理維權。

? 因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問(wèn)題與金融機構發(fā)生爭議的,消費者可優(yōu)先選擇金融機構公布的官方投訴受理渠道進(jìn)行處理;未達成一致的,可向當地金融糾紛調解組織申請調解或者向金融監管部門(mén)反映。切勿隨意點(diǎn)擊或者打開(kāi)陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

、發(fā)現犯罪線(xiàn)索或者遭遇損失及時(shí)報案。

? 一旦遭遇詐騙或者發(fā)現涉嫌違法犯罪線(xiàn)索,消費者應及時(shí)向公安機關(guān)報案反映有關(guān)情況,不可輕信網(wǎng)絡(luò )上自稱(chēng)“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員,避免再次受騙。同時(shí),注意留存證據,積極提供線(xiàn)索,配合公安機關(guān)案件偵查,盡力挽回損失。

【風(fēng)險提示】 關(guān)于防范冒用金融監管名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險提示
無(wú)錫分公司 2023-10-07 14

? 近期,有不法分子冒充金融監管部門(mén)或者工作人員,打著(zhù)“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號實(shí)施詐騙。國家金融監督管理總局發(fā)布消費者權益保護風(fēng)險提示,提醒廣大金融消費者提高警惕,增強反詐意識和識別能力,保護好個(gè)人信息和財產(chǎn)安全。

? 冒充金融監管部門(mén)實(shí)施詐騙的手法通常有以下幾種:

1、偽造金融監管部門(mén)文件實(shí)施詐騙

? 不法分子冒用國家金融監督管理總局名義,通過(guò)電話(huà)短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道,發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險專(zhuān)項清退通知”“金融平臺清退通知”等虛假信息,引誘投資人通過(guò)所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊登記后,不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,詐騙投資人錢(qián)財。

2、假金融監管部門(mén)受理投訴實(shí)施詐騙

? 消費者在非官方渠道投訴后,不法分子利用非法獲取的消費者手機號碼、投訴內容等信息,以“解決投訴”“理賠退費”等為由聯(lián)系消費者,誘導其點(diǎn)擊“XX監管部門(mén)在線(xiàn)理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會(huì )議軟件創(chuàng )建所謂“XX監管部門(mén)會(huì )議室”,誘騙登錄并開(kāi)啟屏幕共享,從而騙取銀行卡號、網(wǎng)銀密碼、驗證碼等重要信息,盜取消費者資金。

3、冒充金融監管人員以“消除征信不良記錄”實(shí)施詐騙

? 不法分子假冒金融監管部門(mén)工作人員,利用非法收集的銀行卡號、貸款額度等個(gè)人信息,通過(guò)電話(huà)、社交軟件等聯(lián)系消費者并騙取信任,謊稱(chēng)消費者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生逾期記錄,將被列入“征信黑名單”,如要“修復征信”,需向指定的“專(zhuān)用賬戶(hù)”轉入資金進(jìn)行“信用佐證”,并稱(chēng)該筆款項隨后將予退回。一旦消費者信以為真操作轉賬,不法分子迅速轉移資金并藏匿。

? 以上詐騙手法均為非法冒用金融監管部門(mén)名義,利用部分金融消費者急于解困、挽回損失、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。為保護廣大消費者信息安全、財產(chǎn)安全等合法權益,國家金融監督管理總局提示:

一、金融監管部門(mén)不直接辦理金融業(yè)務(wù),也不會(huì )消費者有任何資金往來(lái)。

? 金融監管部門(mén)從未設立或者授權設立P2P、投資理財等“回款渠道”,不會(huì )通過(guò)QQ群、微信群、交易平臺等面向社會(huì )公眾開(kāi)展資金清退工作。請消費者提高警惕,謹防上當受騙。

二、選擇正規機構合法金融服務(wù)。

? 消費者如果有借款、理財、保險等金融需求,應通過(guò)具備相應業(yè)務(wù)資質(zhì)的機構獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來(lái)電、短信、廣告傳單、社交媒體等非正規途徑推銷(xiāo)的“低息快捷”“免抵押擔?!辟J款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財產(chǎn)品等。

三、加強個(gè)人信息保護,謹防信息泄露。

? 對于不明來(lái)源的“內部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,消費者要仔細辨識,妥善保管身份證號、銀行卡號及密碼、驗證碼等重要信息,不點(diǎn)擊不明鏈接或者下載不明APP,不與陌生人共享屏幕,審慎對外提供個(gè)人信息,避免因信息泄露造成財產(chǎn)損失。

、通過(guò)官方渠道合法合理維權。

? 因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問(wèn)題與金融機構發(fā)生爭議的,消費者可優(yōu)先選擇金融機構公布的官方投訴受理渠道進(jìn)行處理;未達成一致的,可向當地金融糾紛調解組織申請調解或者向金融監管部門(mén)反映。切勿隨意點(diǎn)擊或者打開(kāi)陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

、發(fā)現犯罪線(xiàn)索或者遭遇損失及時(shí)報案。

? 一旦遭遇詐騙或者發(fā)現涉嫌違法犯罪線(xiàn)索,消費者應及時(shí)向公安機關(guān)報案反映有關(guān)情況,不可輕信網(wǎng)絡(luò )上自稱(chēng)“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員,避免再次受騙。同時(shí),注意留存證據,積極提供線(xiàn)索,配合公安機關(guān)案件偵查,盡力挽回損失。