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【風(fēng)險提示】“新市民”金融防騙指南 返回列表頁(yè)>>

     一、什么是新市民

     新市民主要是指因本人創(chuàng )業(yè)就業(yè)、子女上學(xué)、投靠子女等原因來(lái)到城鎮常住，未獲得當地戶(hù)籍或獲得當地戶(hù)籍不滿(mǎn)3年的各類(lèi)群體，包括但不限于進(jìn)城務(wù)工人員、新就業(yè)大中專(zhuān)畢業(yè)生等。

     伴隨著(zhù)我國城鎮化進(jìn)程的加速推進(jìn)，大量人口通過(guò)就業(yè)、創(chuàng )業(yè)、就學(xué)、投靠子女等原因來(lái)到城鎮，融入當地成為新市民，他們在各自的領(lǐng)域揮灑智慧和汗水，為城市發(fā)展做成了巨大貢獻，也成為城市迸發(fā)青春活力的重要因子，城市發(fā)展藍圖上不可缺少的“拼圖”之一。

     做好新市民金融服務(wù)，對暢通國民經(jīng)濟循環(huán)、構建新發(fā)展格局、實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展、推進(jìn)以人為核心的新型城鎮化具有重大意義，也是推進(jìn)金融供給側結構性改革、滿(mǎn)足人民對美好生活向往、促進(jìn)全體人民共同富裕的必要舉措。

     在新市民群體融入城市生活時(shí)，也常因為缺乏金融知識和金融風(fēng)險防范意識而落入不法分子的陷阱中。溫馨提示：金融消費者需要了解金融詐騙套路，時(shí)刻提高警惕，自覺(jué)抵制誘惑，堅決防范非法金融詐騙活動(dòng)。

    二、常見(jiàn)金融詐騙形式

    1.ATM詐騙

    ATM詐騙一般以ATM機為載體，通過(guò)在取款機上做手腳、貼虛假告示、假咨詢(xún)電話(huà)等方式，誘導他人上當。

   2.調包詐騙

   調包詐騙是指采用秘密“調包”或者其他隱蔽方法，使被調包者的物品被他人調包，且被調包者對自己所交付的財物種類(lèi)、名稱(chēng)、樣式等物理外觀(guān)無(wú)法準確辨別的行為。

   3.電話(huà)詐騙

   電話(huà)詐騙，即利用電話(huà)進(jìn)行詐騙活動(dòng)。不法分子多冒充受害人的親戚、同學(xué)或朋友，通過(guò)電話(huà)套取受害者的信任，一般情況下會(huì )在通話(huà)中傳達出“很急”、“需要馬上轉款”等信息，從而誘導受騙者在短時(shí)間內向某特定銀行卡匯款。

   4.勾結詐騙

    勾結詐騙，是通過(guò)銀行或其他金融機構工作人員與外部人員勾結，或個(gè)人與境外團伙勾結等形式，勾結侵占他人財產(chǎn)的行為。

   5.假幣詐騙

   假幣詐騙，是指制造虛假貨幣進(jìn)行詐騙的行為。假幣詐騙通常以假幣套真幣，它流通于市場(chǎng)中，幾乎輻射到每一個(gè)人，已成為社會(huì )的公害，行騙者往往利用大找小、整回零等手法詐騙。

   6.高息詐騙

   高息詐騙，通常是不法分子向被害人放貸，采取隱瞞高息的手段引誘多人入局，在受害人債務(wù)累積到一定數額后，制造虛假流水，收取保證金等。

   7.引誘匯款詐騙

   引誘匯款詐騙，通常是不法分子以群發(fā)短信方式，將“請把錢(qián)存到××銀行，××賬號，××先生”等短信內容大量發(fā)出，如果碰巧有人正打算匯款，收到此類(lèi)匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細核實(shí)，將錢(qián)直接匯到不法分子提供的銀行賬號上。

   8.刷卡消費詐騙

   刷卡消費詐騙，是不法分子通過(guò)群發(fā)虛假的消費提示或中獎提示，引誘機主撥打短信上指定的號碼查詢(xún)，然后冒充銀行工作人員、銀聯(lián)信用卡管理中心或公安民警等連環(huán)設套，要求將銀行卡中的錢(qián)款轉入所謂的“安全賬戶(hù)”或套取用戶(hù)的銀行卡號、密碼等信息進(jìn)行詐騙。

   9.虛假中獎詐騙

   虛假中獎詐騙是網(wǎng)絡(luò )詐騙中的常見(jiàn)形式，不法分子利用傳播軟件隨意向QQ用戶(hù)、MSN用戶(hù)、郵箱用戶(hù)、淘寶用戶(hù)等發(fā)送誘人的“官方中獎”信息，提示引導網(wǎng)民訪(fǎng)問(wèn)事先設計的假冒官方網(wǎng)站進(jìn)行確認，誘使網(wǎng)民信以為真，進(jìn)而以“交稅”、“運費”、“保證金”等由實(shí)施詐騙。

   10.低息貸款詐騙

    低息詐騙以低息免息貸款為誘餌，如“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無(wú)需擔保，請致電××經(jīng)理”等，利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉資金的心理，以低息貸款吸引被害人上鉤后以預付利息名義騙錢(qián)。

   三、防范金融詐騙方法

（一）不要隨意撥打網(wǎng)上的電話(huà)。有些詐騙網(wǎng)站會(huì )留下自己的聯(lián)系方式讓您撥打，這個(gè)時(shí)候我們就一定要提高警惕了。

（二）去正規的官方網(wǎng)站，注意防范 “釣魚(yú)網(wǎng)站” 所謂“釣魚(yú)網(wǎng)站”指不法分子利用各種手段，仿冒真實(shí)網(wǎng)站的URL地址以及頁(yè)面內容。 　　

（三）購物盡量使用第三方支付平臺交易。在網(wǎng)站購物時(shí)，消費者要盡量避免直接匯款給對方，可以采用支付寶等第三方支付平臺交易，一旦發(fā)現對方是詐騙，應立即通知支付平臺凍結貨款。

（四）保管好自己的私人信息，不要隨便告訴陌生人。千萬(wàn)不要輕易將賬號和密碼告訴給陌生人。 　　

（五）賬號密碼要及時(shí)更換。不要嫌麻煩、年復一年的用一個(gè)密碼，如銀行賬戶(hù)、QQ、郵箱一定要做到不定期的修改密碼。 　

（六）“天上沒(méi)有掉餡餅的事”，我們在面對誘惑時(shí)要保持平和心態(tài)，不要輕信他人話(huà)語(yǔ)。要增加關(guān)于金融知識的學(xué)習?！?/p>

（七）若發(fā)生詐騙我們要做的事情。一旦發(fā)現自己進(jìn)入了詐騙圈，第一時(shí)間就是去網(wǎng)絡(luò )官方舉報，然后保留好證據。

   四、使用金融產(chǎn)品建議

   1.理性消費 量入為出

   要認真了解金融產(chǎn)品的具體信息，要理智辨別，要正確評估自身的經(jīng)濟承保能力，杜絕不計后果，盲目借貸、盲目消費行為。

   2.了解金融知識

   消費者應仔細了解網(wǎng)絡(luò )平臺貸款、信用卡透支及分期等這些常見(jiàn)的金融產(chǎn)品，警惕一些機構或平臺所謂“零利息”的片面宣傳。

   3.選擇正規機構

   要選擇正規機構、正規渠道獲取金融服務(wù)，對不明的電話(huà)、鏈接、郵件推銷(xiāo)行為要保持警惕，防止受到非法金融活動(dòng)的侵害。


【風(fēng)險提示】“新市民”金融防騙指南
陜西分公司 2024-03-14 11

     一、什么是新市民

     新市民主要是指因本人創(chuàng )業(yè)就業(yè)、子女上學(xué)、投靠子女等原因來(lái)到城鎮常住，未獲得當地戶(hù)籍或獲得當地戶(hù)籍不滿(mǎn)3年的各類(lèi)群體，包括但不限于進(jìn)城務(wù)工人員、新就業(yè)大中專(zhuān)畢業(yè)生等。

     伴隨著(zhù)我國城鎮化進(jìn)程的加速推進(jìn)，大量人口通過(guò)就業(yè)、創(chuàng )業(yè)、就學(xué)、投靠子女等原因來(lái)到城鎮，融入當地成為新市民，他們在各自的領(lǐng)域揮灑智慧和汗水，為城市發(fā)展做成了巨大貢獻，也成為城市迸發(fā)青春活力的重要因子，城市發(fā)展藍圖上不可缺少的“拼圖”之一。

     做好新市民金融服務(wù)，對暢通國民經(jīng)濟循環(huán)、構建新發(fā)展格局、實(shí)現高質(zhì)量發(fā)展、推進(jìn)以人為核心的新型城鎮化具有重大意義，也是推進(jìn)金融供給側結構性改革、滿(mǎn)足人民對美好生活向往、促進(jìn)全體人民共同富裕的必要舉措。

     在新市民群體融入城市生活時(shí)，也常因為缺乏金融知識和金融風(fēng)險防范意識而落入不法分子的陷阱中。溫馨提示：金融消費者需要了解金融詐騙套路，時(shí)刻提高警惕，自覺(jué)抵制誘惑，堅決防范非法金融詐騙活動(dòng)。

    二、常見(jiàn)金融詐騙形式

    1.ATM詐騙

    ATM詐騙一般以ATM機為載體，通過(guò)在取款機上做手腳、貼虛假告示、假咨詢(xún)電話(huà)等方式，誘導他人上當。

   2.調包詐騙

   調包詐騙是指采用秘密“調包”或者其他隱蔽方法，使被調包者的物品被他人調包，且被調包者對自己所交付的財物種類(lèi)、名稱(chēng)、樣式等物理外觀(guān)無(wú)法準確辨別的行為。

   3.電話(huà)詐騙

   電話(huà)詐騙，即利用電話(huà)進(jìn)行詐騙活動(dòng)。不法分子多冒充受害人的親戚、同學(xué)或朋友，通過(guò)電話(huà)套取受害者的信任，一般情況下會(huì )在通話(huà)中傳達出“很急”、“需要馬上轉款”等信息，從而誘導受騙者在短時(shí)間內向某特定銀行卡匯款。

   4.勾結詐騙

    勾結詐騙，是通過(guò)銀行或其他金融機構工作人員與外部人員勾結，或個(gè)人與境外團伙勾結等形式，勾結侵占他人財產(chǎn)的行為。

   5.假幣詐騙

   假幣詐騙，是指制造虛假貨幣進(jìn)行詐騙的行為。假幣詐騙通常以假幣套真幣，它流通于市場(chǎng)中，幾乎輻射到每一個(gè)人，已成為社會(huì )的公害，行騙者往往利用大找小、整回零等手法詐騙。

   6.高息詐騙

   高息詐騙，通常是不法分子向被害人放貸，采取隱瞞高息的手段引誘多人入局，在受害人債務(wù)累積到一定數額后，制造虛假流水，收取保證金等。

   7.引誘匯款詐騙

   引誘匯款詐騙，通常是不法分子以群發(fā)短信方式，將“請把錢(qián)存到××銀行，××賬號，××先生”等短信內容大量發(fā)出，如果碰巧有人正打算匯款，收到此類(lèi)匯款詐騙信息后，可能未經(jīng)仔細核實(shí)，將錢(qián)直接匯到不法分子提供的銀行賬號上。

   8.刷卡消費詐騙

   刷卡消費詐騙，是不法分子通過(guò)群發(fā)虛假的消費提示或中獎提示，引誘機主撥打短信上指定的號碼查詢(xún)，然后冒充銀行工作人員、銀聯(lián)信用卡管理中心或公安民警等連環(huán)設套，要求將銀行卡中的錢(qián)款轉入所謂的“安全賬戶(hù)”或套取用戶(hù)的銀行卡號、密碼等信息進(jìn)行詐騙。

   9.虛假中獎詐騙

   虛假中獎詐騙是網(wǎng)絡(luò )詐騙中的常見(jiàn)形式，不法分子利用傳播軟件隨意向QQ用戶(hù)、MSN用戶(hù)、郵箱用戶(hù)、淘寶用戶(hù)等發(fā)送誘人的“官方中獎”信息，提示引導網(wǎng)民訪(fǎng)問(wèn)事先設計的假冒官方網(wǎng)站進(jìn)行確認，誘使網(wǎng)民信以為真，進(jìn)而以“交稅”、“運費”、“保證金”等由實(shí)施詐騙。

   10.低息貸款詐騙

    低息詐騙以低息免息貸款為誘餌，如“我公司在本市為資金短缺者提供貸款，月息3%，無(wú)需擔保，請致電××經(jīng)理”等，利用一些企業(yè)和個(gè)人急需周轉資金的心理，以低息貸款吸引被害人上鉤后以預付利息名義騙錢(qián)。

   三、防范金融詐騙方法

（一）不要隨意撥打網(wǎng)上的電話(huà)。有些詐騙網(wǎng)站會(huì )留下自己的聯(lián)系方式讓您撥打，這個(gè)時(shí)候我們就一定要提高警惕了。

（二）去正規的官方網(wǎng)站，注意防范 “釣魚(yú)網(wǎng)站” 所謂“釣魚(yú)網(wǎng)站”指不法分子利用各種手段，仿冒真實(shí)網(wǎng)站的URL地址以及頁(yè)面內容。 　　

（三）購物盡量使用第三方支付平臺交易。在網(wǎng)站購物時(shí)，消費者要盡量避免直接匯款給對方，可以采用支付寶等第三方支付平臺交易，一旦發(fā)現對方是詐騙，應立即通知支付平臺凍結貨款。

（四）保管好自己的私人信息，不要隨便告訴陌生人。千萬(wàn)不要輕易將賬號和密碼告訴給陌生人。 　　

（五）賬號密碼要及時(shí)更換。不要嫌麻煩、年復一年的用一個(gè)密碼，如銀行賬戶(hù)、QQ、郵箱一定要做到不定期的修改密碼。 　

（六）“天上沒(méi)有掉餡餅的事”，我們在面對誘惑時(shí)要保持平和心態(tài)，不要輕信他人話(huà)語(yǔ)。要增加關(guān)于金融知識的學(xué)習?！?/p>

（七）若發(fā)生詐騙我們要做的事情。一旦發(fā)現自己進(jìn)入了詐騙圈，第一時(shí)間就是去網(wǎng)絡(luò )官方舉報，然后保留好證據。

   四、使用金融產(chǎn)品建議

   1.理性消費 量入為出

   要認真了解金融產(chǎn)品的具體信息，要理智辨別，要正確評估自身的經(jīng)濟承保能力，杜絕不計后果，盲目借貸、盲目消費行為。

   2.了解金融知識

   消費者應仔細了解網(wǎng)絡(luò )平臺貸款、信用卡透支及分期等這些常見(jiàn)的金融產(chǎn)品，警惕一些機構或平臺所謂“零利息”的片面宣傳。

   3.選擇正規機構

   要選擇正規機構、正規渠道獲取金融服務(wù)，對不明的電話(huà)、鏈接、郵件推銷(xiāo)行為要保持警惕，防止受到非法金融活動(dòng)的侵害。