打擊非法集資 遠離詐騙陷阱
近期隨著金價不斷攀升
黃金市場呈現(xiàn)出
前所未有的火熱景象
而在這股“黃金熱”的浪潮中
隱藏在暗處的犯罪分子
通過高買低賣手法
實現(xiàn)涉詐資金“黑洗白”
混淆了資金流轉(zhuǎn)路徑
增加了警方追蹤難度
更給黃金經(jīng)營者帶來了極大風險
一、非法網(wǎng)絡(luò)黃金交易平臺特征
【使用境外交易所會員名義招攬投資】
以境外現(xiàn)貨黃金交易市場會員單位在境內(nèi)的代理公司身份，如“某國（香港）**代表處”或“**投資咨詢公司”等，要求投資者將交易保證金換成美元，匯至其指定境外銀行賬戶從事黃金交易。
【假借合法交易場所名義招攬投資】
以實物黃金銷售為名，自行開發(fā)交易軟件、制作交易規(guī)則，以做市商的方式為客戶提供黃金交易，通過收取點差、坐莊對賭、操控盤面、代客操作等方式謀利。
【假借貴金屬交易所名義招攬投資】
冒充境內(nèi)貴金屬交易所會員或代理商，代理客戶從事黃金理財業(yè)務(wù)，要求客戶將資金全權(quán)委托公司進行黃金投資，并向客戶承諾遠高于同期銀行存款利率的固定收益，或者與客戶按照一定比例分享投資理財收益。
二、合法黃金投資方式
對于個人客戶而言，目前國內(nèi)主要的合法黃金投資方式包括以下三種：
實物黃金產(chǎn)品可在金店或者已開辦實物黃金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行渠道購買。需注意的是，因為黃金價格實時波動，各渠道一般均不支持無理由退貨。同時，為保證產(chǎn)品質(zhì)量，建議優(yōu)先考慮從銀行或者大品牌金店購買。
即銀行依托黃金賬戶開辦的負債類業(yè)務(wù)?？蛻魪你y行購買的黃金由銀行記錄在客戶的黃金賬戶內(nèi)，可支持客戶擇機提取實物黃金或變現(xiàn)。
即黃金交易型開放式證券投資基金，本質(zhì)上屬于基金產(chǎn)品?？赏ㄟ^股票交易渠道購買，需要先行通過券商開立股票賬戶。
三、防范常規(guī)商品銷售異化非法集資
通常，這類“理財化”商品銷售行為（即將正常的交易行為異化為投資理財行為）有如下特征：
01|承諾售后回購或售后返利等，假意迎合社會公眾對個人資產(chǎn)保值增值的理財需求
02|不交付實物或交付實物但承諾回購
03|宣揚有擔保、低風險、高回報，承諾保本托底，有的甚至是通過“托”營造出投資有回報的假象
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